本报记者 孙阎河
她用孜孜不倦的努力,成功通过中国金融理财师资格考试,成为工行焦作分行首席金融理财师;她用自己所学的专业知识,为一名又一名客户提供全方位、多层面的理财服务,赢得了客户的广泛赞誉;她用丰富的工作经验,深入企业、学校、机关开展金融专题讲座,进一步树立了工行在社会上的良好形象。她就是工行焦作分行个人金融业务部理财经理孙素丹。
作为专为个人高端客户提供理财咨询及产品营销工作的理财经理,孙素丹深刻地认识到只有掌握更全面的专业知识,才能为客户提供优质的理财服务。为此,她抓住一切机会汲取新的知识,利用业余时间,刻苦钻研理财业务,提高自己的专业服务水平。2009年,孙素丹通过国际金融理财师资格考试,取得CFP资格证书;2010年,她参加全市首届“融信杯”十佳金融理财师评选,当选焦作市十佳金融理财师。同时,通过不断学习,她还考取了基金从业资格证、中级寿险管理师、中级经济师、保险代理资格、会计资格等多项资格证书。
根据该分行个人客户分层服务的工作安排,孙素丹所维护的个人客户均属资产800万元以上的高端客户。为了帮助这些客户的财富得到合理的增值,孙素丹时时以客户的需求为中心,精心为每一个客户设计合适的理财方案,使他们的资金得到了有效的安排和使用。张先生是工行的一位高端客户,一天他打电话告诉孙素丹,目前的理财方案不太合理,希望能有更多的资金周转空间。孙素丹获悉客户的需求后,连夜针对张先生的情况制订了一整套详细的理财方案,并在省分行私人银行部和市信用卡中心的配合下,以最快的速度为张先生办理了透支额度100万元的白金卡,满足了客户的理财需求。
孙素丹不仅是一名优秀的个人客户经理,更是一名让人信任的“心理医生”。由于一些客户刚刚接触投资理财,面对投资市场的波动,往往会产生恐惧心理。每当遇到这种情况,孙素丹总是耐心地为他们解释市场波动的原因,用专业的分析来消除他们的不安,帮助他们走出投资误区。因此,她的电话也被家人戏称为“理财心理医生咨询热线”。
2010年,孙素丹所营销的理财产品已近4000万元。她说:“业绩数字只能说明我有营销能力,真正使我感到快乐的是客户的财富得到应有的增值。”