本报记者 孙阎河 

  本报通讯员 卢红波 李 朋

  今年年初以来，农行焦作站前路支行认真贯彻落实银监部门和上级行要求，扎实开展“合规执行年”、“基础管理提升年”、“案件制度落实年”、“发展质量提升年”和案件风险排查活动，狠抓思想教育，增强防范意识；完善规章制度，构筑安全屏障，为支行经营发展保驾护航，有力地推动了全行各项业务的健康快速发展。据统计，截至今年5月底，该支行各项存款点均、人均都位居市农行第二，中间业务收入位居全市农行第三，其他各项业务也实现均衡持续发展，并连续15年实现无经济案件、无内部员工刑事犯罪案件、无员工重大违规违纪行为、无重大事故。

  树立合规意识

  为了让全体员工都能牢固树立合规意识，该支行以上级行一系列治行方略、经营理念和管理要求为指针，以大内控建设为重点，以风险管理为核心，以培育合规文化为主线，大力倡导“依法经营管理，合规创造价值”的理念，并在全市农行9家一级支行中，率先开通了内部经管网、设置“四年一活动”专栏。

  为了通过寓教于乐的形式开展合规教育，该支行先后开展了演讲比赛、征文活动、合规用语征集活动等形式多样、生动活泼的教育活动，并认真开展了“一次学习阶段心得展评，一次学习笔记展评，一次合规文化交流讨论，一次合规文化竞赛考试，一次业务部门风险排查”的五个一活动，进一步提高全员的遵章守纪意识、业务操作技能和风险防范知识，逐步在员工中确立理念文化、制度文化、执行文化、人本文化和视觉文化。同时，该支行从机关到营业网点，坚持每周集中学习两次，员工相互查看学习笔记，展开讨论，交流体会，取长补短，提高学习兴趣，激发学习动力。该支行向上级行推荐的合规用语荣获全省评比三等奖，受到了上级行的通报表扬。

  筑牢防范堤坝

  为进一步提高支行内控和案防制度执行力，扎实推进活动的有序开展，促进支行安全稳健运行，该支行以落实《企业内部控制基本规范》、《中国农业银行员工行为守则》为主线，认真组织员工学习银监会以及农业银行的金融法律法规和相关规章制度。

  活动中，该支行按季召开案件风险防范会议，按月召开运营主管会议和风险防范分析例会，分析业务操作中风险点，力争问题早发现、早预防；各基层营业单位每月写出对本单位、本部门员工思想和行为排查分析，建立员工行为约束机制，层层签订《员工行为承诺书》和《合规操作及案件防控责任书》；各部门按照职责分工，结合自律监管要求，建立落实汇报制度，每季向行务会议汇报一次。

  为消除各类风险隐患，该支行坚持对重要岗位、重要人员实行岗位交流轮换制度；建立员工违规积分管理台账，对各项检查发现问题计入积分台账，纳入星级柜员考核制度，柜员业务和工作质量与综合绩效联挂考核；强化各类安全突击检查，特别是加强了节假日期间等重要时段的检查；实行计算机、网络管理专人负责制，将内外网分离，保证设备正常运转；定期对账户管理、票据业务、重要空白凭证和有价单证、保证金等内外部账务进行风险排查，坚决杜绝有章不循、违章操作等违规行为。

  加大处罚力度

  为确保各项规章制度都能落到实处，该支行实行了自律监管负责制，要求每个业务部门在年初根据自身特点制订出监管计划，内容包括每年检查多少个基层单位、检查多少笔业务等，都必须做到心中有数，而对应发现问题未发现，发现问题不采取应对措施、不报告的，从严追究部门负责人及检查人员的责任，并要求把上级行的检查结果作为衡量部门履职履责是否到位的重要依据，凡检查出的重大问题相应扣减部门综合考核得分，以此增强各部门自律监管的自觉性和主动性，实现关口前移、超前防范。

  同时，该支行实行了责任逐级追究制，对于营业网点员工出现的问题，追究网点负责人责任；对于网点负责人出现的问题，追究主管行长责任。整改工作机制是该支行确保活动效果的又一重要举措，为防范类似问题再次发生，该支行明确整改责任单位、责任人和整改时限，实行“双线整改”机制，问题发生单位整改纠正具体问题，相关职能部门从制度层面深挖问题产生原因。