本报记者 丰舒潍

  见习记者 张 璐

  本报通讯员 谷 敏

  住房公积金关系职工的切身利益，是缴存职工的安居钱。

  目前，我市2857个单位的195108名职工已缴纳近35亿元住房公积金。随着经济社会的不断发展，住房公积金制度覆盖范围不断扩大，资金规模也急剧扩张，如何有效防范和控制住房公积金资金风险、确保住房公积金安全高效运行，是住房公积金事业健康发展面临的一个严峻考验。

  在考验面前，市住房公积金管理中心把岗位权力风险防控当做重中之重，以住房公积金“零风险”运作为目标，交上了一份让政府放心、人民满意的答卷：2011年，全市审批发放的6亿余元住房公积金贷款首次实现了零逾期，达到了金融行业的先进水平；该中心各项业务指标以30%~50%的比例大幅增长，被河南省住建厅评为“全省住房和城乡建设系统优秀委局”、“河南省住房公积金管理工作先进单位”、“河南省住房公积金服务工作先进单位”。

  日前，记者对该中心岗位权力风险防控工作进行了采访，发现该中心岗位权力风险防控工作由分权管理、制度管理、科技管理、痕迹管理、内审管理、问责管理“六大管理体系”构成，实现了岗位自防、机制防控和常态化管理三个环节的相互促进和推动，由此确保资金的安全运行。

  板块一： 分权管理体系

  为规范领导行为，该中心建立了重大事项集体决策机制，凡是住房公积金归集使用计划及执行情况、政策调整、财务收支预决算、增值收益分配等重大事项，都要召开住房公积金管委会集体审议通过，防止权力过分集中、个人说了算。在此基础上，该中心将公积金业务审批分为初审、审核审批、审计三个阶段，实施分段管理，分别由不同的部门操作，并且隶属于不同的领导班子成员，任何一个部门或中心领导不可能完成某项业务的审批过程，更不能产生资金流动。权力的分解，形成不同业务环节之间相互制衡、相互衔接和相互协调的公积金权力运行机制。

  板块二： 制度管理体系

  该中心提出，每项工作都要有规范的标准，工作衔接要有规范的流程，每个人员都要按标准和流程开展工作，确保岗位权力和责任高度统一，自觉把中心的各项业务置于阳光之下。该中心针对公积金业务的特点，对岗位风险点进行了全面排查，共梳理岗位风险点49个。在此基础上，该中心制定了19个防控流程、61条防控措施，建立健全了40余项制度，同时制定了一系列配套制度，基本覆盖了每个科室、每个岗位和每项业务，使公积金管理工作步入了科学化、规范化、专业化的轨道。

  板块三: 科技管理体系

  该中心在不断开发升级业务管理系统，打造更加安全、高效的科技信息网络的同时，研发了风险预警提示系统。在业务办理的每个环节，该中心操作人员提交结果时，系统页面会自动弹出风险提示对话框，提示存在的岗位风险，达到自觉防范风险的目的。此外，该中心建立了人、机并行的控制模式，对三大业务的11项子业务进行了计算机系统控制，对各项业务的审批条件在系统上进行限定，实现由程序设定各岗位界面的审批权限，探索建立了“人控”与“机控”并行的控制模式，进一步降低了业务差错和风险。

  板块四： 痕迹管理体系

  通过建立纸质痕迹和电子痕迹，该中心全程记录每一项每一笔审批业务工作开展的时间、依据、过程、内容、经办人等，使每一个步骤、每一个环节都留下痕迹。一是集中管理纸质痕迹。去年，该中心成立了档案管理科，对业务资料进行集中规范管理，并制定相应的管理办法，对业务办理过程中需要建档的内容作出明确规定，将以前审批使用的签章改为书面签字，部门之间的交接必须有交接记录，对档案的归档时间、保存年限、调阅、复制等均作了明确规定。二是建立保存电子痕迹。去年，该中心设计完成并开始上线运行的网上审批系统，使电子档案模块实现了对业务操作全程的电子痕迹记录。通过对审批资料进行电子扫描，系统将自动建立永久保存和不可更改的电子档案，并进行自动分类、传递、存档，避免了复印件造假和变更档案的风险，同时采用国内最先进的电子水印技术，实时记录电子档案的采集、使用情况，从程序和技术上加大了防控力度。

  板块五： 内审管理体系

  该中心全面建立“风险为导向、控制为主线、治理为核心、发展为目标”的内审工作机制。内审对象涵盖了信贷、归集、支取、财务等业务，其中作为最高级别岗位权力风险的信贷业务审计，实现了贷前审每日审的事前审计，业务审计率达到了100%，其他业务实行“前做后审、逐月审计”，业务审计率在30%以上，对逾期贷款实行100%审计。与此同时，该中心还建立了离任经济责任审计管理机制，中层干部调整必须进行离任经济责任审计，确保交得清楚、接得明白。该中心加强审计建议落实情况跟踪问效，强化审计成果利用，并将审计结果与职工个人绩效考核、科室管理部目标考核、评先评优等挂钩，不断提高内审绩效。由于效果显著，该中心被市审计局列为全市唯一一家内审试点单位，内审工作走在了全省前列。

  板块六： 问责管理体系

  去年，该中心在河南省率先制定了《焦作市住房公积金个人贷款责任追究办法》和《住房公积金业务工作责任追究办法》，两个《办法》涉及责任追究的范围包括信贷、归集、支取、财务、信息系统、档案管理、考核、审计等工作，对责任追究的行为范围、责任界限的划分、责任追究的工作程序、责任追究的处罚种类作了明确规定，凡是失职渎职、违规违纪的行为都将受到责任追究，其中信贷审批行为将实行终身责任追究。该中心还成立了由一把手任组长的责任追究领导小组，办公室设在审计稽核科。凡因违规违纪造成经济损失的，将承担追缴、赔偿等责任，并视情节轻重受到不同类别直至开除的行政处分。该中心“谁签字谁负责，谁出问题追究谁”的问责机制，进一步增强了各级领导干部和工作人员严格遵守规章制度、认真履行职责的自觉性，减少了有章不循、屡查屡犯现象的发生，为该中心的业务运行筑起了一道安全防线。