本报记者 孙闫河

  在各家商业银行内部，有一个不为人所知的岗位，他们负责信贷业务运作和内部控制的监督，起到及时防范和化解风险的重要作用，他们被称为“坚守底线的人”。在建设银行焦作分行，就有这么这一个人，多年来，她一直尽职尽责地传达每一个核查信息，积极推动内控系统及时上线，无怨无悔推行内部工作的规范化管理，为该分行各项业务的健康良性发展作出了突出贡献。她，就是该分行营运管理部稽核响应员陈冬梅。

  把细致当成一种习惯

  作为一名银行内部的稽核响应员，每天及时准确将上级行监测预警的问题上传下达，是阻止和纠正业务办理过程中违规问题发生的关键。在日常工作中，陈冬梅总是根据省分行稽核发现的问题、稽核预警的信息，第一时间和网点进行电话沟通，对营业机构日常操作进行及时提醒和指导，就一般违规问题进行督促整改和严格监督，并在省分行规定的时间内，提前要求营业机构委派主管进行核查和采取补救措施。

  日复一日，年复一年，认真细致成了陈冬梅日常工作中养成的习惯。有时，她的细致甚至到了不近人情的地步。有一次，因为下面网点在连续两次违规提醒后，依然在办理业务中出现问题。陈冬梅立即采取相应的措施，网点受到了严厉批评。事后，有人说，这也不是大事，不会给银行带来损失。但是，陈冬梅不这么认为。她说：“只有在工作中处处增强合规意识，才能真正避免‘大事’发生。”

  正是因为陈冬梅习惯性的“细致”，该分行从2011年稽核发现问题率总体目标控制在万分之零点三以内，到2012年就降至平均万分之零点二。去年，该分行稽核发现问题率总体目标控制再次降低至平均万分之零点一八。不过，很少有人知道，这万分之零点零二的背后，陈冬梅付出的心血。

  把奉献当成一项工作

  稽核工作枯燥单调，每天都是同纠正不完的问题打交道，很多人干久了，就会缺乏昔日的热情。但是参加工作28年的陈冬梅却始终对这项工作饱含热情，特别在一些关键时候，她更是勇于奉献，加班加点完成上级交付的工作。

  2006年是建行内部会计档案管理及会计稽核系统上线的一个重要阶段，这种先进的管理系统会极大提高稽核的效率。不过，要想真正掌握却需要狠下一番功夫。为了尽快让自己了解相关制度、掌握稽核新系统，在系统人员缺乏和配套设施不尽完备的情况下，陈冬梅上班学、下班学，吃饭学、路上学。同时，她还牵头拟订凭证交接、凭证规范、差错处理等业务制度初稿，协同会计主管对前台人员进行系统培训。有好多次，为了调试熟悉系统和培训网点员工，她很晚才去接孩子，弄得老师很不高兴，就对她说：“您对事业真是有奉献精神呀。”陈冬梅总是不好意思地说：“这不是什么奉献，只是我自己分内的工作。”

  陈冬梅与同事们辛勤的付出，为该分行会计稽核系统上线不仅奠定了坚实的基础，而且效强化了内部会计档案管理功能，提升了操作风险的控制能力和水平。当年，在省分行开展的“提高柜面交易操作质量，有效降低差错风险”专项治理活动第一阶段，该分行的差错和预警的未核实率均为零。

  把规范当作一种责任

  规范化运行是银行各项业务健康发展的基石，作为一名稽核人员，更是时刻把规范管理当作一种责任。这些年，银行业竞争日趋激烈，为了服务客户，发展业务，相关人员在工作中难免会因为提升业绩而忽略一些规定。但是，越是这样，陈冬梅越是严格规范化操作。

  前些年，为优化和合理利用人力资源，该分行将操作程序相对简单的会计资料传递和凭证扫描实行外包。陈冬梅知道，虽然营运外包业务涵及会计凭证资料的传递和扫描工作简单，确是业务营运的风险高发点。为了使这项业务平稳过渡，她严格对外包人员进行了为期一个月的培训指导，从工作的重要性到操作的流程，一点一点进行讲解和指导，不放过任何一个细节。同时，手把手辅导外包人员进行系统的独立补录、扫描。最终，在最短时间内，使外包人员具备了独立上岗能力。

  2013年，按照建行焦作分行对外包公司进行公开招标的工作安排，陈冬梅又积极在全国范围内筛选符合外包资质的供应商进行招标，并认真地对重要的供应商的相关情况进行了摸底调查。最后，严格通过集中招标程序，与郑州银雁金融服务有限公司、焦作市鑫鸿泰货运有限公司签订了外包合同，使该分行业务标准化、规范化发展又上了一个新的台阶。

  去年，在省分行进行的营运业务外包检查中，建行焦作分行因为制度健全、监督管理到位受到检查组的两次通报表彰。

  （线索提供：景晨晖）