本报记者 孙阎河

  若干年前，建行焦作分行曾经在接受内外部各类检查中，发现问题上百个，多方面暴露出经营管理中存在的漏洞。为此，建行焦作分行痛定思痛，以壮士断腕的决心和魄力，在全行上下开展了一系列轰轰烈烈、深入人心的合规文化建设，把合规文化建设融入到经营和管理的各个环节，以此来打造“人人、事事、时时合规”的企业文化，凝聚各项业务发展的原动力、正能量。

  如今，通过开展一轮又一轮不间断的规范管理活动，该分行已经筑起“合规经营人人参与，风险防范人人有责”的群防群治防线，实现了管理和发展双丰收。近年来，该分行经营效益、中间业务收入、规范服务管理等更是领跑同业，服务地方经济发展能力持续提升。据悉，今年一季度，该分行各项贷款余额居同业第一，为全市经济转型和社会发展注入了新的活力和动力。

  夯实基础开好头

  在银行业，一个流程，一个环节，一个界面，甚至一枚小小的印章，也会引发违规与合规的较量。只有按章操作，养成合规习惯，违规酿成的悲剧才不会重演，但是，要想实现真正的合规却并非易事。为了夯实合规文化建设的基础，建行焦作分行的决策者下定决心，建立派出机制，为各网点及分行业务经营部门配备了专兼职纪检特派员和风险经理，出台了一系列操作风险防控制度，内容涉及“一个方案”“一个意见”“两项制度”等多个方面。同时，还成立防范处置中心，建成网点和自助设备远程联网监控系统。

  在完善制度和设施的基础上，该分行又先后开展了一连串的“深化从严治行，开展百日整肃”“防范操作风险，提高执行能力”大讨论和全员合规知识考试等各类活动，从思想上树立员工合规经营的理念。

  严格惩戒固效果

  合规既是一种文化，也是一种习惯。认同一种文化，养成一种习惯都需要一个长期的过程。为了保证合规文化建设成效长期保持下去，建行焦作分行在完善各类基础性工作的基础上，以“倡导合规操作，创建平安良好银行”为主线，把合规管理融入各项业务发展之中，贯穿于各项业务发展之中，并划定了公司业务等十大关键业务环节的“十大高压线”，要求每位员工时时刻刻按章办事，不碰高压线。为了强化严惩，该分行又制定了“三个办法、十条规定”，提升员工轻微违规行为惩戒措施，并针对新形势和新任务，继续开展了“第二次百日整肃活动”，进一步遏制多频违规行为和风险隐患。同时，该分行以典型带动来推动合规建设，启动合规明星评选活动，在广大员工中营造“合规光荣”“违规可耻”的氛围。

  深入展开靠执行

  要把合规打造成一种文化，需要方方面面的努力。提高员工对各项规章制度的执行能力，是其中不可或缺的一环。去年，建行焦作分行结合河南省银行业开展的“合规执行年”活动，以“着力提升合规文化建设执行力”为目标，针对违规操作、屡查屡犯的执行力不到位问题展开全面治理。

  活动中，该分行制订了《建行焦作分行“合规执行年”活动方案》，层层签订《合规执行责任书与承诺书》，并在全行员工中深入开展了以电话抽查、实地调查、常规检查为主要手段的“三查”活动，以及操作风险专题项目“回头看”第四次百日整肃活动，确保每一项制度落地有声。同时，该分行在管理人员中，开展了以“学规定、知禁令、作表率”为主题的廉洁从业主题教育活动，提高员工对制度的理解落实能力，营造人人讲合格的良好经营环境。

  促进发展再提升

  建行焦作分行新一届领导班子成立后，把合规文化建设当成头等大事来抓。该分行党委书记、行长赵庆波常说：“常修合规之德、常怀合规之心、常练合规之能、常行合规之为。”为了从上到下形成合规的良好氛围，该分行党委书记分别与所辖单位负责人签订《党风廉政建设和案件防控工作目标责任书》，对堵截案件的相关人员奖励，对内外部监管审计发现的违规问题责任人进行责任追究，并以党的群众路线教育实践活动、为民服务创先争优党团主题实践活动、案例一月一讲评活动为抓手，通过合规促发展，通过发展聚人心。同时，该分行建立了正向激励积分管理和案件防控专项基金奖励，将案件防控、积分管理、反洗钱及内控管理纳入KPI关键绩效考核。据统计，去年以来，该分行已经开展各类业务排查检查16次，参与检查人员171人次。

  （线索提供：张弘、薛飞）