本报讯（记者孙阎河）受社会经济环境等因素的影响，近来，金融系统遭受外部欺诈的风险不断上升。为提升风险防控水平，保证国家和客户的资金安全，保障各项业务安全运营，工行解放路支行采取多项措施加强外部欺诈风险防范工作，通过强化合规管理，完善风险防控措施，严格审查手续，发现诈骗苗头或线索及时报告等，不断提升外部欺诈风险防控水平。据悉，截至7月末，该支行已成功堵截两起冒用他人证件开户、一起冒用他人银行卡和身份证开办网上银行、一起冒充银行工作人员进行电信诈骗的事故案件。

  加强学习教育，增加员工防范意识。该支行结合当前形势，组织班后学习相关文件要求、案件案例，提高员工思想认识，并针对工行系统不断升级、风险点增多，以及外界形势复杂的实际情况，利用晨会、周例会、视频、网络大学等多种方式组织员工进行外部欺诈风险讨论学习教育，及时传达外部欺诈风险动态中案例通报和相关内容，引导员工树立牢固的思想防线，增强员工坚持规范营运、合规操作、依法经营的意识。

  加强柜面应急演练，提高应急处置能力。该支行按照上级行要求，每月都要对网点进行外部欺诈风险应急演练，为员工有效应对和妥善处置各种紧急情况的发生提供“实战”经验。同时，该支行坚持风险警示提示，要求现场管理人员、大堂经理和柜员在营业期间要向客户宣传有关安全知识，介绍相关外部欺诈风险事件事例及风险点，特别是对ATM柜员机使用操作、电子支付客户、大额存取款客户进行安全提示，帮助客户加强安全防范。

  严格遵守规章制度，严格规范操作流程。该支行严格执行相关规章制度，加强现场监督职能，正确处理每一笔业务，重点对身份证的核查、凭证、印鉴的防伪识别，严格客户身份联网核查，审慎办理护照、军官证、港澳通行证等非联网核查证件，从源头上堵截外部欺诈风险事件的发生。同时，及时对外部欺诈的有关情况和案例进行整理分析，对成功堵截的诈骗案件进行通报，积极参与公安机关打击冒名办卡、电话诈骗等欺诈犯罪专项活动，营造业务发展的良好外部环境。据悉，目前，该支行已将外部欺诈风险信息系统执行情况作为一项重要日常工作纳入对网点的检查与考核，做到外部欺诈风险管理与业务工作同部署、同落实、同检查、同考核。