一、洗钱和恐怖融资的危害

  洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持；洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争；洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏国家声誉。同时，恐怖融资为恐怖组织和恐怖分子从事恐怖活动提供资产基础和来源，给社会带来极大恐慌，阻碍社会稳定发展。

  二、保护自己，远离洗钱

  合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，公民的资金和个人信息才更安全。

  公民应主动配合金融机构进行身份识别，主要包括：在金融机构开办业务时，请带好个人身份证件；存取大额现金时，请出示个人身份证件；替他人办理业务时，请出示他人和自己的身份证件；身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。

  不要出租或出借自己的身份证件，不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾，不要用自己的账户替他人提现；对于网络信息要时刻警惕，远离网络洗钱；每个公民都有举报洗钱活动的义务和权利，维护社会公平正义。⑨ 人行宣