本报讯（通讯员吴霜霜）工行焦作分行坚持“实质重于形式”的排查原则，认真落实排查责任，不断创新排查手段，强化员工行为管控，遏制案件和风险事件发生。

  该分行通过组织员工学习《员工行为禁止规定（2016年版》《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》《员工异常行为排查办法(2016年版）》《关于对三起违规参与民间融资责任人处理情况的通报》等，引导其珍惜职业生涯，筑牢合规防线，切实远离民间融资、非法集资、违规担保、飞单私售和违规经商办企业等行为。与此同时，该分行召开员工异常行为管理领导小组会议，明确排查责任和排查范围，确定重点排查对象，将员工参与非法集资、民间借贷、违规担保、出租出借个人账户、充当资金交易中介、参与经商办企业、利用个人账户过渡资金、违规理财承诺、信用卡大额透支和套现及不良嗜好等作为重点排查的异常行为，确保排查工作有条不紊、扎实推进，并针对省分行提出的“五个不到位”问题，认真进行反思检讨，逐条对照自查。

  增强管理人员履职意识。为提高教育的有效性和针对性，该分行加大处罚问责力度，有效落实排查动作，将排查工作做细做深做实，不断提升对员工异常行为的管控效果。

  采取多项措施深入开展排查。综合分析判断员工的异常行为表现、异常资金往来和异常业务痕迹，增强排查工作的精准度和有效性；登录咨询平台工商注册查询系统和工商局外网系统，逐一核查验证员工违规经商办企业情况；利用人行征信系统，全面掌握员工信用卡透支、贷款逾期及担保等情况，及时发现、有效处置隐藏其后的违规违纪问题；走访联系市金融办和非法集资办，了解涉及该分行员工的违纪违规违法线索；对生活困难员工进行家访，体现组织的关怀，了解员工家庭状况和交往圈子，防止出现情绪波动和行为异常；公布案件线索举报方式，发动群众力量，鼓励相互监督；根据排查过程中收集到的各类信息，逐一进行讨论、研究、分析、判断、评估，并根据风险程度制定针对性的处置措施，真正做到及时发现问题，快速化解处理，严防案件风险。