今年3月份，我市一银行营业部成功堵截一笔伪造身份证开户业务；6月13日，我市某银行人民西路支行工作人员识破网络诈骗，避免客户60万元损失；7月29日10时左右，我市某银行成功堵截一起利用外省籍身份证开户洗钱活动，并将犯罪嫌疑人移交公安机关……

  近段时间，网络诈骗、利用网络进行洗钱活动等事件在我市金融机构网点时有发生。3月8日16时，我市某银行营业部大厅突然进来七八名年轻男子，称均需办理开卡业务。开卡柜员询问其办卡用途，这些人均表示为发工资用，且都自称为“××网络科技公司”员工。但柜员通过观察，发现这些客户言语躲闪，开卡意愿强烈，且结伴一同前来网点办卡。因这种群体开卡、开网银情况极易产生洗钱风险，工作人员高度警觉，迅速将此情况上报给该营业大厅副主管。了解情况后，副主管立刻调阅客户在网银区等候预约办卡的监控录像，发现这几名客户的预留手机号为新办号码，且电话卡是在进入该网点时由组织者赵某临时分发，后各自换入自己的手机中。结合前期人民银行下发的“洗钱风险提示（2017年）第1期”内容，经分析，该批客户与提示中办卡参与洗钱者情况十分相似。于是，该网点拒绝了该批客户的办卡申请。

  “洗钱是指隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法将其变成看似合法资金的行为和过程。多数人印象中应该是那些干‘大买卖’的人才有可能洗钱。事实上，反洗钱关系到千家万户，与老百姓的日常经济生活密切相关。”该中心支行反洗钱科相关负责人说。

  今年年初以来，该中心支行组织全市银行、证券、保险业金融机构开展反洗钱工作提升年活动，通过宣传、培训、自查自纠、检查考核等多种方式提升反洗钱工作水平，全市金融机构工作人员反洗钱意识显著增强，多次成功堵截冒名开卡、买卖银行卡、电信诈骗事件，净化了我市金融环境，形成了预防和打击洗钱及其他犯罪的良好氛围。

  该中心支行负责人提醒，市民要保护好个人信息，不出租、不出借自己的身份证、银行卡，以免被不法分子利用，卷入洗钱和其他违法犯罪案件中。目前，我市“反洗钱就在你身边”主题宣传活动正在各金融机构开展，欢迎大家到各金融机构网点咨询相关知识。