本报讯（记者孙阎河）为保证业务在合规的前提下更好开展，进一步规范我市邮政企业理财及代销业务操作，加强销售合规管理，规范自有理财产品及代销产品的销售行为，日前，结合近期监管新规及省邮政分公司营运中心的理财类业务专项稽核情况，市邮政分公司通过发布重点风险提示、开展暗访检查等措施，严防理财及代销业务操作风险。

  近期，监管部门对商业银行理财及代销业务的监管要求越来越高，对代理保险业务的宣传、销售、录音录像等营销环节提出了更为严格的要求。在这种“强监管”的大形势下，监管部门“逢查必罚”已成为监管常态和基本要求，理财及代销业务主要面临法律风险、操作风险、声誉风险等，销售人员未按照监管要求进行风险揭示和信息披露等操作，导致客户对理财类业务与储蓄存款业务认识上的偏差，易受到监管部门的处罚，且还可能出现法律纠纷而面临法律诉讼威胁。对此，市邮政分公司要求各单位认清形势，让全体从业人员深刻认识到违规的危害性，自觉按规操作，进而增强员工合规意识，从源头上杜绝违规操作的隐患。

  该分公司相关负责人表示，为了杜绝邮政理财及代销业务操作风险，市邮政分公司对各县（市）区分公司发布了重点风险提示，包括各县（市）分公司不得私自与非签约保险公司、非准入基金公司、贵金属公司和券商合作；各级机构业务管理人员和网点销售人员必须持证上岗，必须持有效期之内的保险从业资格证或理财销售(初级）、基金从业资格，严禁无证销售；对理财产品及代销业务进行宣传时，不得擅自印制使用保险产品宣传资料等。

  据了解，为进一步严控风险，该分公司要求，各单位加强与当地监管部门的沟通和联系，及时了解监管动态和导向，及时汇报各项业务的开展情况，争取监管部门的支持和理解，紧跟监管政策变动趋势，系统梳理各条线及管理领域的风险、合规隐患，审慎评估前期整改成效，系统提出改进完善措施，加强各类业务风险管控，制订检查方案、明确检查要点，有针对性地开展专项排查，提升风险管控水平。同时，严格按照河南省邮政分公司下发的通知要求，增强合规经营意识，以制度为准绳，把各项监管要求、业务规定落到实处，把风险排查落到实处。

  据悉，该分公司将随机对辖内代理保险等代销业务及理财业务的销售情况进行暗访，并对活动组织落实情况进行抽查，确保业务合规。