本报讯(记者朱传胜)今年6月起,我省企业银行账户许可由核准制改为备案制。交行焦作分行迎宾路支行积极落实此项工作,加强开户真实性审核,全力保障企业客户资金安全。近日,该支行成功堵截一起企业异常开户风险事件。
前几天,客户王某到该支行要求开立企业账户,柜员在审核客户提供的身份证时,发现其与身份证上的照片存在差异,于是要求客户出示辅助证件,但客户表示没带,并坚持说照片是多年前照的,看上去有点不太像。随后,在营业网点主管的再三询问下,王某最终承认开办企业的法人是他哥哥,因为不在本地,所以授权他代替其开户。当该支行工作人员提出要上门进行核实时,却被王某拒绝。鉴于此情况,该支行工作人员认为此账户开立可疑,拒绝王某开户要求。