在当今社会，非法集资常披着各种迷惑性的外衣引诱大家上当受骗，下面给大家整理了一些有关非法集资的关键词，帮助大家识别非法集资的套路，希望大家能保护好自己的钱袋子。

  01关键词：营业执照

  它们（非法集资公司）都是正规公司，都有营业执照啊。

  营业执照犹如一个人的身份证，有身份证并不代表不会犯罪。

  02关键词：名人效应

  某个名人都给它站台了，还有某某组织（委员会）给它颁奖了，这样的公司还不可以相信吗？

  只要给够代言费，名人就会去站台，这你还不知道吗？某些组织（委员会）跟名人一样，很多都是商业性质的，专门靠颁奖赚钱，你只要肯花钱就可以得个奖项了。

  03关键词：庞氏骗局

  我一直觉得这个平台很不错，一直把利息付给我们，为什么你们还是要打掉它？

  庞氏骗局知道吗？就是利用后面投资者的钱，支付前面投资者的利息。你现在拿到的钱都是自己或者别人本金的一部分而已，一旦没有了后续资金来源，你还能拿到利息吗？

  04关键词：案件认定

  我就不认为它是非法集资，我就不去报案，看你们怎么定案。

  你这种情况是被严重洗脑了。是不是非法集资不是你我能定性的，那是依据法律和事实，由法院判决的。你不去报案，公安机关只能耗费更多的时间去收集证据，结果无非是案件处理起来麻烦一些，后续的资产处置（资金返还）更迟一些。

  05关键词：打击犯罪

  这个公司在这活动了这么久，你们都没有人去管吗？

  公安机关不是神仙，不能未卜先知，不能看一眼就知道它在犯罪。现在是法制社会，什么都要讲证据，要调查过才能知道。

  06关键词：赃款返还

  政府会把追回来的钱都没收掉吗？

  一直以来，非法集资追缴回来的赃款都是按照比例发还给投资人的。所以大家被骗了，记得要报案哦。

  07关键词：金融牌照

  我投资的这个平台有金融牌照，这还不靠谱吗？

  金融牌照有很多，不是所有的都能吸收存款，只有银行牌照可以吸收存款。

  08关键词：上市公司

  它们是上市公司啊，有的还在美国上市了，应该很安全吧？

  你得看看它们是否为真正意义上的上市，一些不法分子刻意混淆概念，将在某地某板块挂牌等同于上市，其实其门槛较低，并不是上市公司。况且美国上市那又咋样了？有很多所谓的上市，只是在美国场外OTC市场挂牌而已，与纳斯达克毫无关联。

  09关键词：人民大会堂

  我们这个公司都在钓鱼台国宾馆、人民大会堂开过推介会。不正规的公司，国宾馆会让它进来吗？

  国宾馆也是宾馆，商业机构提供场地，人民大会堂在人大不开会的时候也对外提供商业服务，它们并不代表监管机构的审查。公司为了骗你的钱，增加权威感，专门找这样的地方来开会。

  10关键词：第三方托管

  我投资的这个平台资金是由第三方托管的，这应该就很安全了吧。

  先查查百度什么叫托管，不理解的话，股票你应该炒过，到银行开个账户，关联股票账户，那个就是托管，你那平台没有第三方托管，仅仅是有第三方支付做通道，那可不是第三方托管。

  11关键词：第三方支付托管

  我已经了解过了，我投资的这个平台有第三方支付托管，这就应该安全了吧。

  第三方支付与p2p一样，都是一种互联网金融业态，它自己都是需要托管的。所以你这p2p所谓的托管，就是把一个需要监管的三岁小孩交给一个四岁小孩去监管，你想想会怎样？

  12关键词：资金池

  我们经常说的资金池是什么呢？

  全国中小学生都遇到过的一个数学题，你知道吗？一个水池里，这边管子进水，那边管子出水，进出水速度不一样，水池里就有水了，水换成钱就是我们说的资金池了，设立资金池就有可能涉嫌非法集资。

  13关键词：互相担保

  我看这个平台债标很安全，都是有担保的。

  你有没有仔细看他们的担保公司是谁？其实都是关联公司，实质是自己担保自己，也就是爸爸借钱，妈妈担保，哥哥引荐，弟弟回购，相当于没担保。

  14关键词：抵押物

  你看这个债标还有抵押物，如厂房、汽车啥的，还挺靠谱的。

  先不说抵押物有没有，就问你有抵押权登记证书吗？人家都不知道给银行抵押登记几次了，将来拍卖哪里轮得到你。

  15关键词：大数据风控

  我这平台很牛的，风控都是用大数据技术的。

  它手里有什么数据，有几个数据就敢讲大数据？中国有大数据的，除了政府部门，也就BAT那三家，要把大数据转化成金融风控，还有很长的路要走呢，你说的那些草台班子就算了吧。

  16关键词：返利消费

  谈一谈三角返利消费模式吧，这种理财活动可信吗？

  就是诱导消费者在互联网平台注册成为会员，在平台关联商家购物或者消费后，平台逐月返还全额购物款的一种行为。这种模式下得利的是消费者，商家和平台总有一方亏损。你有见过自己割肉喂你吃的企业吗？没有大量的后续资金进来，怎么保证返利？崩盘也是迟早的事。

  本报记者 杜 玲 整理