在当今社会,非法集资常披着各种迷惑性的外衣引诱大家上当受骗,下面给大家整理了一些有关非法集资的关键词,帮助大家识别非法集资的套路,希望大家能保护好自己的钱袋子。
01关键词:营业执照
它们(非法集资公司)都是正规公司,都有营业执照啊。
营业执照犹如一个人的身份证,有身份证并不代表不会犯罪。
02关键词:名人效应
某个名人都给它站台了,还有某某组织(委员会)给它颁奖了,这样的公司还不可以相信吗?
只要给够代言费,名人就会去站台,这你还不知道吗?某些组织(委员会)跟名人一样,很多都是商业性质的,专门靠颁奖赚钱,你只要肯花钱就可以得个奖项了。
03关键词:庞氏骗局
我一直觉得这个平台很不错,一直把利息付给我们,为什么你们还是要打掉它?
庞氏骗局知道吗?就是利用后面投资者的钱,支付前面投资者的利息。你现在拿到的钱都是自己或者别人本金的一部分而已,一旦没有了后续资金来源,你还能拿到利息吗?
04关键词:案件认定
我就不认为它是非法集资,我就不去报案,看你们怎么定案。
你这种情况是被严重洗脑了。是不是非法集资不是你我能定性的,那是依据法律和事实,由法院判决的。你不去报案,公安机关只能耗费更多的时间去收集证据,结果无非是案件处理起来麻烦一些,后续的资产处置(资金返还)更迟一些。
05关键词:打击犯罪
这个公司在这活动了这么久,你们都没有人去管吗?
公安机关不是神仙,不能未卜先知,不能看一眼就知道它在犯罪。现在是法制社会,什么都要讲证据,要调查过才能知道。
06关键词:赃款返还
政府会把追回来的钱都没收掉吗?
一直以来,非法集资追缴回来的赃款都是按照比例发还给投资人的。所以大家被骗了,记得要报案哦。
07关键词:金融牌照
我投资的这个平台有金融牌照,这还不靠谱吗?
金融牌照有很多,不是所有的都能吸收存款,只有银行牌照可以吸收存款。
08关键词:上市公司
它们是上市公司啊,有的还在美国上市了,应该很安全吧?
你得看看它们是否为真正意义上的上市,一些不法分子刻意混淆概念,将在某地某板块挂牌等同于上市,其实其门槛较低,并不是上市公司。况且美国上市那又咋样了?有很多所谓的上市,只是在美国场外OTC市场挂牌而已,与纳斯达克毫无关联。
09关键词:人民大会堂
我们这个公司都在钓鱼台国宾馆、人民大会堂开过推介会。不正规的公司,国宾馆会让它进来吗?
国宾馆也是宾馆,商业机构提供场地,人民大会堂在人大不开会的时候也对外提供商业服务,它们并不代表监管机构的审查。公司为了骗你的钱,增加权威感,专门找这样的地方来开会。
10关键词:第三方托管
我投资的这个平台资金是由第三方托管的,这应该就很安全了吧。
先查查百度什么叫托管,不理解的话,股票你应该炒过,到银行开个账户,关联股票账户,那个就是托管,你那平台没有第三方托管,仅仅是有第三方支付做通道,那可不是第三方托管。
11关键词:第三方支付托管
我已经了解过了,我投资的这个平台有第三方支付托管,这就应该安全了吧。
第三方支付与p2p一样,都是一种互联网金融业态,它自己都是需要托管的。所以你这p2p所谓的托管,就是把一个需要监管的三岁小孩交给一个四岁小孩去监管,你想想会怎样?
12关键词:资金池
我们经常说的资金池是什么呢?
全国中小学生都遇到过的一个数学题,你知道吗?一个水池里,这边管子进水,那边管子出水,进出水速度不一样,水池里就有水了,水换成钱就是我们说的资金池了,设立资金池就有可能涉嫌非法集资。
13关键词:互相担保
我看这个平台债标很安全,都是有担保的。
你有没有仔细看他们的担保公司是谁?其实都是关联公司,实质是自己担保自己,也就是爸爸借钱,妈妈担保,哥哥引荐,弟弟回购,相当于没担保。
14关键词:抵押物
你看这个债标还有抵押物,如厂房、汽车啥的,还挺靠谱的。
先不说抵押物有没有,就问你有抵押权登记证书吗?人家都不知道给银行抵押登记几次了,将来拍卖哪里轮得到你。
15关键词:大数据风控
我这平台很牛的,风控都是用大数据技术的。
它手里有什么数据,有几个数据就敢讲大数据?中国有大数据的,除了政府部门,也就BAT那三家,要把大数据转化成金融风控,还有很长的路要走呢,你说的那些草台班子就算了吧。
16关键词:返利消费
谈一谈三角返利消费模式吧,这种理财活动可信吗?
就是诱导消费者在互联网平台注册成为会员,在平台关联商家购物或者消费后,平台逐月返还全额购物款的一种行为。这种模式下得利的是消费者,商家和平台总有一方亏损。你有见过自己割肉喂你吃的企业吗?没有大量的后续资金进来,怎么保证返利?崩盘也是迟早的事。
本报记者 杜 玲 整理