本报讯 (记者李冬露 通讯员周艳霞) 工行焦作广场支行以全行“创新服务 联动营销”竞赛活动为契机,抢抓基金业务发展势头良好的机遇,认真梳理客户信息,全力锁定目标客户,及时跟进营销推介,积极抢占市场份额,基金销售取得新突破。4月份,该支行单笔成功营销货币基金820万元,实现了二季度基金销售开门红。
组织推动,加强指导。该支行针对近期股市波动、客户投资风险意识增强和投资渠道不断拓宽的趋势,以货币基金为突破口,利用每日晨会时间召开货币基金代理业务营销例会,分析研究货币基金收益情况,为有投资意向的客户选好目标基金。同时,该支行及时解决客户经理、前台柜员在业务营销办理过程中遇到的困难和问题,畅通服务营销的各个环节,为货币基金业务的快速发展铺平了道路。
服务客户,满足需求。该支行以狠抓重点产品、重点客户为着力点,进一步细分市场,了解客户需求,根据客户资金流量及留存情况筛选目标客户,依托货币基金收益稳定、风险较低等特点,适时、适品种为客户选择基金种类,在满足普通客户金融需求的同时,做好对中高端客户的投资理财服务,同时帮助客户进行收益对比,着力实现客户收益最大化,引发客户的购买欲望。
强化培训,提升素质。该支行认真落实每周两次的固定学习制度,围绕重点业务、新产品等开展有针对性的学习,加强业务知识考核的频度,并区别管理人员、客户经理、理财经理、一线柜员等不同岗位定期进行操作技能培训和素质提升训练,使每名员工都充分了解货币基金等优势产品的特性、功能、预期收益等,进一步提高了产品营销成功率。
借助优势,扩大占比。该支行充分发挥工行理财产品种类多、收益稳定等优势,深入挖掘潜在客户,同时加大对理财金账户和优质客户的营销力度,促进优质客户和货币基金产品数量、结构的双提升,并通过强化货币基金、理财产品在中高端客户中的渗透,扩大支行理财产品的市场占比,最终单笔成功营销货币基金820万元,基金销售再创佳绩。