本报讯 市商业银行开展“合规执行年”活动以来，以案件防控为重心，以合规建设为目的，全面贯彻执行国家的宏观经济政策和银行业监管法律法规，坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进发展，全面加强合规建设，着力提高风险管控能力，促进各项业务安全、稳健、持续发展。

  为确保“合规执行年”活动顺利开展，该行实行工作目标责任制，层层签订合规执行责任承诺书和案件防控承诺书，明确各支行、机关各部室在经营管理与业务运营方面应当承担的合规责任、案防责任以及违规处罚措施。各支行、机关各部室逐级、逐层签订岗位合规责任承诺书及案件防控承诺书，行级主要负责人与下级机构主要负责人签，主要负责人与分管负责人签，各分管负责人与所分管部门负责人签，各部门负责人与其下属员工签，一级抓一级，层层抓落实。

  该行强化合规责任追究机制和对高管人员的问责制度，凡违反国家产业政策，银行业监管法律法规、规章及机构内部管理制度进行信贷投放，造成重大经济损失的；因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守问题，新发生案件的；不严格执行银行业监管部门的各项监管警示、风险提示和整改要求，本系统单位内同质同类违规行为屡查屡犯、屡纠屡错，一年内发生三起以上，且性质严重、情节恶劣的；未严格履行职责，致使各项监管指标触及风险底线，趋于恶化的，必须要落实对高管人员的责任追究。凡发生案件，经查证有领导责任的，高管人员要引咎辞职。对案件责任人员的处理，要按照经办人员、直接管理人员、支行副行长、支行行长、总行主管副行长、行长的级次，细化问责制度，实行严格问责。

  该行按照银监会《商业银行合规风险管理指引》的要求，从合规部门设置、职责权限、工作流程、合规措施、报告路线等方面进一步完善合规机制的建设，并以此次活动为契机，全面加强合规制度建设、业务流程制度建设、员工行为规范建设等全方位的制度建设，建立健全业务经营与管理合规执行的长效机制。

  （李忠平）