本报讯(通讯员薛超良、李小艳）近年来，农行焦作分行扎实推进合规文化建设，以合规宣讲讨论、合规建设“九个一”等长效机制建设等为重点，强教育、建机制、严管理、重监督，员工依法合规经营意识、风险防控能力全面增强。该分行案件防控工作连续三年实现“零发案”目标；在同业中贷款投放量最多且不良率和余额最低，创造了风险管理“焦作农行现象”；被市委、市政府评为“2012～2013年政风行风建设先进单位”。

  注重宣讲教育、筑牢思想防线。针对薄弱环节，该分行党委班子五位成员利用业余时间分别深入各支行开展“把握风险生命线、推动业务大发展”巡回宣讲活动，精选典型案例进行剖析，对蕴含的风险点予以提炼，用身边的“典型人、典型事”现身说法，努力将法律法规、规章制度、合规理念和风险管理知识的学习灌输，变为员工看得见、摸得着、用得上的实践过程；深入开展每周一产品、每周一培训和每周一风险分析培训活动，选派业务素质高、工作经验丰富的机关员工组成宣讲组，利用班后时间到网点进行培训，以广大员工喜闻乐见的案例、课件等形式，使“合规创造价值”“合规成就幸福”“违规就是风险”等理念入脑入心。

  加强制度建设、规范行为底线。在全市农行开展“九个一”活动，即“梳理一次机制，学习一遍守则，抄写一遍罚则，撰写一篇体会，举办一次调研座谈，签订一份合规承诺，组织一次合规宣讲，开展一次合规大讨论，进行一次合规警示教育”，通过电脑屏保、合规卡、桌签、手册、报纸、橱窗等形式，开展合规用语宣传，筑牢员工“不愿违规、不敢违规”的思想基础。同时，对各支行实行百分制考核，年末根据各行活动开展情况评出前三名和后两名，在条线考核时分别给予一定加扣分。与市分行机关部室绩效考核进行联挂，凡因管理不到位造成内控评价出现降级的，对分管部门给予相应扣分；凡分管条线发生重大违规违纪案件，实行一票否决制，取消责任部门年度考核评先资格。

  加强基础管理、强化责任落实。积极推进运营管理“三化三铁”、信贷管理“三化三无”、安全保卫“三化三达标”和“二级分行内控合规部履职标准”等基础工作的标准化建设；重点加强对高管人员、基层营业机构负责人、重要岗位人员的管控，认真落实干部交流、重要岗位员工轮岗、近亲属回避和强制休假“四项”制度；进一步强化科级干部履职考核，从操作风险、内部控制等方面加大对运营主管的穿透式管理，每季度公布柜员积分排名、等级评比结果，强化各层级人员风险管理，将违规责任与工作考核、薪酬与资源分配、职业发展相结合，提高违规成本。同时，严格实行案件防范责任制，严格落实“班子明确分工，部门各负其责，责任明确到人”的风险和案件防范机制，确保把案件和风险防范责任落实到每一个领导、部门、岗位和环节。

  强化专项治理、杜绝违规越线。组织专门力量，针对信贷管理、运营操作和员工行为排查等重点领域的风险隐患进行认真的排查，立行立改，堵塞漏洞；开展以大额存款业务以及柜面业务操作、信用卡恶意透支、员工参与民间借贷和非法集资为主要内容的案件风险排查，对于发现的问题，严格落实责任追究，对不尽职和违规行为，要分清责任，做到失职必追究、违规必处理；对全行营业网点、自助设备、金库、机关办公大楼及市分行远程监控中心等进行全面检查，检查履盖率100%；对营业网点进行防火、防暴、防抢劫演练，切实提高员工处理突发事件的能力；执行“双线问责”“重大案件上追两级”等规定，对各类案件和风险事件“零容忍”，认真查处各类违法违纪和违规问题责任人，重大违规问题移送相关部门严肃处理。通过一系列措施办法，逐步将从严治行、规范管理固化为全员共同遵守的先进文化理念，最终让从严治行、规范管理成为该分行每个员工的基本信念和行为习惯。