“十案九违规”，是商业银行发生违法违规案件暴露出的共同问题。血的教训带给我们的启示是：不是没有完善的规章制度，而往往是因为许多员工有章不循、内控执行力不强，对待工作麻痹大意，对待风险掉以轻心造成的。合规是一种制度，是一种意识，它时时刻刻体现在员工的实际操作行为过程中。那么，作为银行的基层负责人，应该从哪些方面加强对员工的合规管理呢？我认为起码要做到以下几点：

  领导重视，率先垂范。巴塞尔银行监管委员会曾明确提出：高层做出表率，合规才最为有效。领导者的良好示范，能带动和影响员工自觉遵守各项制度，领导如果缺乏合规意识，执行制度不力，就会放任甚至助长违规操作的风气。此外，还要关心员工的工作和生活，帮助解决实际困难，使其对合规文化有认同感和归属感，自觉增强主人翁责任感。领导只有对自己从严、对工作从严，才能得到群众的拥护，真正做出成绩。

  灌输理念，营造氛围。采取多种形式的警示教育，使“违规就是风险”“合规操作是岗位第一要务”“合规创造价值”“事事合规、时时合规”“合规无小事、违规则大事”等理念和文化深入人心，使员工领悟“千里之堤，毁于蚁穴”，从思想上筑起不违规、不违纪的“防火墙”。

  培训学习，知规懂矩。加强正反两方面的教育，大力宣传遵纪守法、恪尽职守、勤政廉政的先进典型，弘扬正气，同时剖析典型案例，公开处理典型案件和违规违纪责任人，对员工加强警示教育。通过培训，员工对本岗位的操作流程，做到熟知、熟会，特别是对关键风险点要了如指掌，使合规真正成为员工的行为准则和自觉行动，养成按章办事、遵纪守法的良好习惯，才能有效控制风险，确保业务稳健运营，实现经营价值最大化。