本报讯(记者孙阎河)随着最近A股市场呈现出的强劲上涨态势,我市许多市民的投资热情被重新激发起来。根据这种情况,建行焦作分行营业部认真研究市场行情,强化员工培训,做好客户基金健诊,引导客户进行调仓转换,使客户的基金池“活”了起来。据统计,今年第四季度以来,该营业部仅两个月就销售主代销新基金610万元,销售量居分行全辖首位。
为了更好地为客户提供理财服务,该分行营业部注重提高员工的业务技能,从提升柜面人员营销能力、强化营销意识等方面着手,狠抓基金及理财产品业务培训、营销工作,并安排专业人员从基金产品业绩、基金经理、抗跌助长性等多方面,着手逐一分析,给予客户持有、转换或赎回等建议。然后,由理财经理全程陪同客户进行诊断,一同了解和学习健诊技巧、策略和建议。同时,客户经理根据专业数据分析,积极引导亏损基金客户进行定期调仓、引导盈利客户进行再购买,帮助客户的资金利益实现最大化。
该分行营业部专业人士建议,目前基金炙手可热。但是,投资者千万别重蹈盲目跟风的覆辙。因为,虽然现在市场上认为股市有出现连续上涨的可能。但是应该还有震荡的过程。所以,基民仍要根据风险偏好与风险承受力,做好结构性配置,不能一头扎进股票基金中。同时,还要兼顾债基等相对稳健的品种,也就是俗话说的“不要把鸡蛋放进同一个篮子里面”。另外,对股票基金的选择,则需考察基金公司的投研实力、历史业绩表现、基金经理管理能力等。