本报讯（记者孙阎河）为进一步加强从业人员监管，有效防范可能由此引发的各类风险事件，日前，工行焦作分行结合监管部门工作要求和省分行有关通知精神，根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》及《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》，通过建立制度、内部访谈、借助系统等措施，积极创新方法，在全辖范围内开展了员工行为专项排查。

  建立工作提醒制度和日常工作通报制度，是开展好专项排查的根本。为此，该分行要求每周由监察室将本周专项排查的主要工作进行整理，在分行办公园地、融e联、微信平台上发布，及时提醒各级管理人员。同时，及时在办公园地发布各单位报送资料情况统计表，将各单位专项排查工作进展进行量化，以此来鼓励先进、鞭策后进，促进专项排查深入开展。据统计，目前，该分行已发布各类专项排查工作提示35次。

  开展内部访谈，是专项排查的重要手段。为了做好员工经商办企业网上筛查工作，该分行利用总行资讯平台工商注册信息和工商局外网，对每一名员工的身份信息进行查验，并将两种方式进行相互验证。同时，该分行组成6个访谈小组，采取异地交叉的方式，由城区支行内控监察员到县支行开展内部访谈，县支行内控监察员到城区支行开展内部访谈，每次监察员都要与被查行的管理人员、基层机构负责人、网点现场管理人员、客户经理、转岗人员进行逐个访谈，并根据访谈情况撰写访谈记录。另外，该分行各级监察员还对全行100万元以上个人贷款及理财客户和1000万元以上对公贷款客户，开展走访活动，调查了解辖属管理人员、基层机构负责人、客户经理在业务办理过程中有无违规行为。

  借助内部系统，是开展好专项排查的重要一环。为了利用好各个内部系统，该分行要求，监察室负责网上筛查；内控保卫部负责通过反洗钱系统排查大额可疑交易情况；运行管理部负责通过运行风险监测系统，排查员工账户有无资金流入典当行、投资担保公司等情况以及与关联企业或客户资金往来等情况；银行卡中心负责通过POS收单系统，监测有无员工大额可疑交易情况，并通过信用卡系统排查员工个人信用卡可疑透支情况；个贷团队负责排查员工个人贷款可疑情况，并要求在排查中发现可疑情况时，同步查询员工个人征信记录。同时，该分行以联席会议的形式对关键环节和排查细节进行讯问、指导，对下一步工作进行安排部署，并规范制订家访工作方案，对家访的时机方法、家访对象、家访内容、注意事项进行明确要求，进一步掌握员工8小时之外的生活行为动态，有效防控案件风险。