本报讯（记者孙阎河）随时随地有提醒，工作进度有通报，干好干坏有点评，各类信息有交流，多个部门有合作，八小时外有家访。为了保障员工行为风险排查专项行动的深入开展，近期，工行焦作分行结合本单位实际，通过建立一系列制度，确保专项行动全天候、无遗漏。目前，该分行员工行为风险排查专项行动正在有条不紊地向纵深推进。

  为了让员工能够时时处处感受到风险排查就在身边，该分行建立了工作提醒制度，于每周一，由专人负责将本周专项排查的主要工作进行整理，以书面或电子邮件形式，在单位办公园地、行级领导和管理人员邮箱、融e联、微信平台进行发布，以提示、提醒各单位和各级管理人员，按时完成专项排查工作，确保员工行为风险排查专项行动落到实处。同时，该分行建立日常工作通报制度，由专人及时在办公园地发布各单位报送资料的情况统计表，将各单位工作进展进行量化，形象直观地反映全行专项排查开展的情况，鼓励先进，鞭策后进，促进员工行为风险排查专项行动深入开展。

  为了让所辖各单位对各自风险排查专项行动有直观的认识，该分行建立了工作点评制度，利用行长办公会、案防分析会、内控监察员履职汇报会等时机，每月至少一次对员工行为风险排查专项行动阶段落实情况进行工作点评，对下一步工作进行安排部署，并按季度召开员工异常行为分析与处置联席会议，听取市分行各牵头部门及指定部门工作汇报，进一步了解相关部门专项排查工作进度、主要措施、工作成效等情况。同时，建立并完善信息交流制度，严格按照省分行及监管部门要求，由各支行、市分行各部门每周四上午下班前，向专项排查行动领导小组办公室报送周报；市分行则利用纪检监察简报、网讯、专栏、员工专项排查信息专刊等多种渠道，每周对各单位专项排查开展情况进行宣传报道，加强宣传引导，营造良好的专项排查氛围；监察室还在市分行办公大楼及分行内网办公园地制作宣传栏，详细介绍全行开展员工行为风险排查专项行动的目的、时间、对象、范围、重点内容、步骤及工作要求。

  为了确保风险排查行动的效果，该分行建立分工合作排查机制，一方面利用总行资讯平台工商注册信息进行查询；另一方面使用工商局外网对每一名员工的身份信息进行查验，确保两种方式相互验证，不漏一人。同时，内控部负责通过反洗钱系统排查大额可疑交易情况；运行管理部通过运行风险监测系统，排查员工账户有无资金流入典当行、小额贷款（投资担保）公司等情况；银行卡中心负责通过POS收单系统，监测有无自身员工大额可疑交易情况，并通过信用卡系统，排查员工个人信用卡可疑透支情况；个贷团队则排查员工个人贷款（含逸贷）可疑情况。另外，该分行建立健全了家访工作机制，制定《家访工作底稿》，对家访的时机方法、家访对象、家访内容、注意事项以及家访工作底稿进行规范，进一步掌握员工工作之外的生活行为动态，有效防控案件风险。