□付 彪

  随着比特币等虚拟货币价格走高，一些不法分子看到了“商机”。记者日前采访发现，近年来，有越来越多的传销披上了“虚拟货币”外衣。部分组织和个人打着“虚拟货币”“数字货币”“互联网代币”等旗号，以高额“静态收益”“动态收益”“推广返利”为诱饵，利诱、欺骗广大群众缴纳入会费用成为会员，并鼓动会员发展下线，骗取钱财。

  （据《工人日报》）

  相比早期的传销，现在新式传销活动，也搭上了互联网的快车，实现了“升级”。其中，以“虚拟货币”为道具和幌子，就是新式传销犯罪的一种。由于普通投资者缺乏对“虚拟货币”的基本认知，一些不法分子打着金融创新的名义，吸引群众“投资”，进而牟取暴利。

  以今年8月西安警方查处的一起“虚拟货币”传销案为例，据披露，从今年3月至8月初，短短5个多月时间，参与该传销活动的人员达3000余人，该传销组织非法获利8000余万元。经查，该组织就是以互联网为载体，以“虚拟货币”为诱饵，层层发展下线非法牟利。

  “虚拟货币”因可匿名、不受国界限制、不易追踪等特性，常被不法分子利用，沦为洗钱、贩毒、走私、传销等违法犯罪活动的道具。今年9月，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，将其定性为非法公开融资行为，要求立即停止各类代币发行融资活动。借“虚拟货币”概念，炮制网络传销骗局，突破了传统地域空间限制，迷惑性、欺骗性很强，识别、打击难度大，令人防不胜防。“虚拟货币”不能是法外之地，必须下猛药、用铁腕治理。

  “虚拟货币”等新式传销，从小黑屋搬到互联网，用传统“打法”难免力不从心，要求我们在监管手段和打击方式上也需与时俱进，不断升级。在监管手段上，无论是网络监测还是款项追踪，技术上都要走在传销组织前面，任其耍什么伎俩，都能见招拆招；在打击方式上，改变“单兵突击”方式，坚持“全国一盘棋”，建立跨部门、跨区域联动机制，加强信息共享、案件协查等方面合作，畅通各种监督渠道，做到早发现早介入，把犯罪行为扼杀在萌芽状态。

  同时，对社会公众要加强教育引导，特别是有针对性地加强对大学生的理财教育，增强他们的分辨能力与防范意识；建立网上交易风险提示的常态化机制，提醒公众理性谨慎投资，避免上当受骗，陷入传销。此外，“虚拟货币”等新式传销对社会公众和金融秩序的危害更为严重，而现有的法律法规无疑有些滞后。只有完善相关法律和制度体系，提高组织和参与传销的违法成本，增强法治威慑力，才能有效铲除这种扰乱金融秩序、影响社会稳定的违法犯罪行为。